红网时刻12月23日讯（通讯员 彭其）长沙银行武冈支行在前期排查中，通过每日查询“查控”平台，进行重点关注和排查，其中禹某、熊某、袁某交易特征为当日收支基本持平，多为跨行收款或跨行转账，资金流转呈现集中转入、分散转出等特点，交易对手分布在多个地区。根据以上情况，长沙银行武冈支行认为其资金特征、交易特点、转账方式和交易规模均符合261文件规定的账户可疑现象，即向武冈市公安局反诈中心提交了案件线索，以便有权机构进行处置。

目前三名涉案人员均已被立案调查后进行了处理。其中袁某已经被公安立案处罚。熊某和禹某正被公安以“帮助网络信息犯罪”名义向法院进行起诉之中。

长沙银行武冈支行自“断卡行动”以来，对存量账户开户资料进行全面排查，所有账户均做到开户资料留存合规且完整；其次通过调阅客户交易流水，对于开户资料、交易明细均未见可疑的客户，做到逐一电话回访，对账户使用情况进行了解，通过询问开户预留信息、身份证后四位等方式，确定是否为本人使用，对于无法回答、或沟通存在疑惑的账户，利用“关闭非柜面转账渠道”的管控方式，要求客户上柜重新识别。对于账户回访无异常的客户，再次进行“断卡”风险提示：请不要出租、出借、出售、购买银行卡和账户。对于被公安冻结或止付或查询的账户，进行重点排查。对于存在“快进快出”“小额试探性交易”“集中转入、分散转出”“分散转入、集中转出”等可疑特征，交易明细存在明显异常的客户，根据异常程度分别进行“关闭非柜面渠道”“只收不付”“不收不付”等控制。对于新开卡客户，在开户后一周内，通过拨打预留电话的方式对客户账户使用情况进行回访。

长沙银行武冈支行凭借敏锐的观察力，以高度的责任感，确保了客户的资金安全，牢筑防范电信网络诈骗的一道防线。