红网时刻11月24日讯（通讯员 何芳 刘金柱）近日，两名客户相伴到建行邵阳大安街支行办理借记卡开卡业务，其中一位为60岁左右老年客户，另一位为十七、八岁的小伙子，在大堂经理的询问下，小伙子说开立银行卡的用途是自用，并主动提出办理网银U盾。大堂经理根据人民银行相关规定，再次询问办理大额转账的用途，客户先表示要开网店，需要进货转账付货款。通过初步判断，大堂经理发现客户年龄较小，察觉其转账金额与其实际消费能力严重不符。

随后大堂经理继续做好尽职调查，询问客户开什么网店，主要经营什么，什么时候开的，客户含糊其辞，表述不清。通过与客户交流，大堂经理发现全程年龄大的客户没说一句话，对一些基础的银行卡知识不了解。大堂经理立即觉察该业务存在巨大风险，并上报会计主管。

会计主管向客户解释出借银行卡可能会涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”，并且向两名客户进行反洗钱宣传，客户表示理解，不再办理银行卡及U盾，随即离开。

这次异常开户的成功阻截体现了建行大安街支行各岗位员工对于异常开户的敏锐以及对反洗钱、防范电信诈骗工作的重视。在今后的工作中，建行邵阳市分行将持续做好各类风险防范的培训，牢固树立合规经营的理念，提高员工对风险案例的有效识别和防范能力，切实保护好广大客户的利益，履行好大行大担当的社会责任 。